Do końca roku jeszcze daleko, ale już teraz warto pomyśleć o możliwych do uzyskania odpisach od podatku i zacząć oszczędzać.
Jedną z niewielu ulg podatkowych jakie możemy uzyskać umożliwia oferowany przez nas produkt – Indywidualne Konto zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE), który łączy w sobie dwie funkcje:
1. Funkcja oszczędnościowa – wpłacając i inwestując co roku nawet niewielkie kwoty tworzymy sobie dodatkowe źródło utrzymania na emeryturze,
2. Coroczna ulga podatkowa - wpłaty, które zmieszczą się w rocznym limicie, możesz odliczyć od podstawy opodatkowania
Odpis od podstawy opodatkowania w IKZE
Im więcej wpłacisz na IKZE, tym większy zwrot możesz otrzymać z Urzędu Skarbowego.
ROCZNA WYSOKOŚĆ WPŁAT ; STAWKA PODATKOWA; OSZCZĘDNOŚĆ PODATKOWA W SKALI ROKU
18%
Maksimum w 2019 r. 5718 PLN - 1 029,24 PLN
19% (w przypadku podatku liniowego)
Maksimum w 2019 r. 5718 PLN - 1 086,42 PLN
32%
Maksimum w 2019 r. 5718 PLN - 1 829,76 PLN
DLACZEGO WARTO MIEĆ IKZE ?
• Tak, jak Ci odpowiada
Pieniądze mogą być lokowane w czterech tzw. portfelach: bezpiecznym, umiarkowanym, dynamicznym i indywidualnym. Różnią się one rozłożeniem środków między subfundusze w zależności od wieku posiadacza IKZE i jego poziomu akceptacji ryzyka. Im mniej czasu pozostaje do emerytury, tym większy w portfelu udział rozwiązań bezpiecznych.
• Wpłaty, na które Cię stać
Zaletą tego rodzaju oszczędzania jest to, że dokonując niewielkich wpłat przez wiele lat, możesz zebrać pokaźną kwotę, która (umiejętnie zarządzana przez specjalistów z Union Investment) zwiększa szansę na osiągnięcie zysku. Określona jest jedynie wysokość pierwszej wpłaty – każda kolejna zależy tylko od Ciebie. Oczywiście im więcej wpłacasz, tym większą emeryturę otrzymasz w przyszłości
• Prywatność zgromadzonych środków
Oszczędzający w pełni dysponuje środkami. Nie są one częścią obowiązkowego systemu emerytalnego.
• Środki podlegają dziedziczeniu
Środki zgromadzone w IKZE w razie śmierci osoby oszczędzającej podlegają dziedziczeniu. Możliwe jest również wskazanie osób uprawnionych, które otrzymują środki po zmarłym, z zachowaniem korzyści podatkowych.
• Odpis od podstawy opodatkowania w IKZE
Wpłaty, które zmieszczą się w rocznym limicie, możesz odliczyć od podstawy opodatkowania
Oferuję do wyboru produkty oferowane przez Skarbiec TFI, Union Investment TFI, BPS TFI, Esaliens TFI, AgioFunds TFI
Gorąco polecam i zapraszam do kontaktu
Grzegorz Ziółkowski
Kancelaria Rachunkowo-Podatkowa...